Actuariat Epargne

#Nexialog

CONTEXTE

Suite à la baisse des taux les assureurs ont pris un ensemble de mesures sur les fonds euros, dites « Taux bas », à la fois pour protéger le stock mais également transformer leurs nouvelles offres :

PB différenciée,
Minimum d’UC,
Garantie brute de frais,
Frais acquis…

La loi PACTE a entrainé des nouveautés comme par exemple une évolution de l’Eurocroissance, une évolution de l’offre financière UC, ainsi que du reporting client.

TYPE DE MISSION

Actuariat Epargne

OUTILS UTILISÉS

SAS (environnement WPS)
VBA
Excel

TRAVAUX RÉALISÉS

Coordination des travaux sur la gouvernance produit dans le cadre de DDA (Elaboration des fiches POG, validation des process, tests produits)
Travaux sur les mesures taux bas et réflexions sur la structure de frais :
- préservation de la dilution du rendement du fonds général via nouvelle couche de frais dotée en PPB
- mise en place de taux d’UC minimum pour l’entrée au fonds général
- mesure d’impacts
- proposition de rédaction dans les CG
Automatisation du calcul des taux de rendement par produits (nouveauté loi PACTE)
Outil Excel sous VBA, générant des fichiers Word à destination des clients
Participation aux réponses des questionnaires presse
Mise à jour des DIS dans le cadre de PRIIPS

RÉSULTATS

Mise en place de la mesure taux bas liée à la structure de frais
Outil Excel de calcul des taux de rendement par produit
Documents supports (DIS, réglementation PRIIPS)

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Si vous souhaitez évoluer dans une société à taille humaine dotée d’une forte cohésion d’équipe,

et contribuer activement au développement d’un cabinet en plein essor, n’hésitez-plus !

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